XX反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度

XX反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度洗钱（MoneyLaundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。

本站今天为大家精心准备了XX反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度，希望对大家有所帮助!XX反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度中煤保险自成立以来,始终高度重视反洗钱工作的组织开展,积极实践。

风险为本。

的反洗钱工作理念努力构建公司反洗钱风险管理体系,切实履行金融法人机构的反洗钱义务.一、健全反洗钱管理体系三道防线.明确三道防线的职责,加强组织领导,切实发挥第一道防线作用,将反洗钱管理要求落实到各业务部门、各分支机构.二、完善反洗钱内部控制制度.结合。

3号令。

的实施,修订和完善内控制度,细化操作规程,并狠抓落实,确保反洗钱内控制度全面贯彻和有效执行.三、完善反洗钱信息系统建设.完善反洗钱工作信息系统和相关业务系统,提升反洗钱风险管理的信息化水平和工作效率.四、加强反洗钱培训.公司各分支机构、管理条线制定反洗钱培训计划,定期组织反洗钱培训,强化反洗钱工作人员的意识,提高甄别、报送可疑交易的能力.五、加强反洗钱审计监督.公司审计稽核部独立对公司各分支机构反洗钱内控制度的执行情况进行审计,并将公司董事会、监事会及高管人员在反洗钱合规管理中的履职情况纳入审计范围,充分发挥审计在反洗钱风险管控体系中的重要作用.六、加大考核力度,强化执行力.公司将反洗钱工作纳入各部门、各分支机构的季度、年度绩效考核,对不按规定履行机构报备、客户身份识别、客户风险等级划分、大额和可疑交易管理的部门、机构进行合规扣分考核,确保反洗钱管理制度落地.中煤保险作为地方金融法人机构,将全面贯彻落实。

3号令。

,不断加强反洗钱体系建设,防范洗钱和恐怖融资风险,为维护山西金融安全和经济发展做出应有贡献.XX反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度接行总部关于<。

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中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>。

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的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下:一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.XX反洗钱内部控制制度反洗钱内部控制制度xx银行x（下称。

我行。

）反洗钱工作领导小组及内审部成员于xx年xx月xx日严格按照《xx银行xx年反洗钱工作检查方案》对我行xx年度反洗钱工作进行检查。

检查情况如下。

一、执行反洗钱规定的基本情况（一）反洗钱机构建设情况我行成立反洗钱工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反洗钱工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反洗钱专员，负责日常反洗钱工作，现内审部人数为4人。

我行在各部门（分支机构）各设一名兼职合规员，合规员职责主要为及时向部门（分支机构）负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。

截至报告之日没有发生合规专员调整没有备案的情况。

我行对自身金融产品如存款业务、保管箱业务等均要求客户在申办业务时对客户进行身份联网核查从而降低客户洗钱风险。

（二）反洗钱风险管理政策执行情况我行基本能按照全面风险管理的要求，平衡洗钱风险控制与经营业务发展两项目标之间的关系，没有造成反洗钱风险控制措施被弱化或反洗钱风险管理政策缺乏应有执行力的情况。

（三）反洗钱内控制度建设情况自开展反洗钱工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了《xx银行大额和可疑支付交易报告操作规程》、《xx银行大额现金交易监测报告管理办法》、《xx银行重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告管理规定》、《xx银行客户洗钱风险等级划分办法》、《xx银行反洗钱考核追究制度》和《xx银行合规风险1管理及反洗钱内控工作操作规程》等制度，制度中涵盖了反洗钱考核、岗位职责、操作程序等规定，对反洗钱监管政策发生的，我行均有及时修改完善反洗钱内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反洗钱领域的运用，我行在《xx银行合规风险管理及反洗钱内控工作操作规程》中新增。

机构信用代码在反洗钱领域的运用。

一章，对有关情况进行详细规定。

（四）客户身份识别情况本行各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客户办理规定的业务时，对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件，并联网核查确认无误后予以开立账户。

对于公户开户，认真检查客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证等资料的真实性和有效性（并对法人代表、经办人身份证件进行联网核查确认），确认无误后才予以开立结算账户。

我行在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，均重新识别客户身份。

我行客户洗钱风险等级认定小组根据我行制定的标准划分客户或账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核严于对风险等级较低客户或者账户的审核。

对风险等级最高的客户或者账户，要求至少每半年进行一次审核。

（五）大额交易和可疑交易报告情况本...